Spannende
Perspektiven
und Vielfalt
Bei Investmentfonds wird das Kapital vieler Anleger:innen im sogenannten Fondsvermögen gebündelt. Für die professionelle Verwaltung und Veranlagung des Vermögens sorgt die Kapitalanlagegesellschaft mit ihren Fondsmanager:innen. Veranlagt wird breit gestreut und in Wertpapiere und Wertanlagen aller Art. Diese müssen jedoch den exakt definierten Richtlinien des jeweiligen Fonds entsprechen. Sie können einmalig einen fixen Betrag in einen Fonds anlegen oder, sofern der gewünschte Fonds das zulässt, beim FondsSparen monatlich einen bestimmten Betrag darauf einzahlen. Und mit dem AnlagePaket1 kombinieren Sie kurzfristiges Sparen zu Top-Zinsen mit einer längerfristigen Fonds-Veranlagung.
Investmentfonds unterscheiden sich in erster Linie durch ihre Anlageschwerpunkte. Klicken Sie hier um zu erfahren, welche Arten von Fonds es gibt. Wenn Sie sich speziell für Immobilienfonds interessieren klicken Sie bitte hier. Erklärungen der Fachbegriffe rund um das Thema Fonds finden Sie in unserem Anlage-Lexikon.
Vorteile2
- Ertragschancen von Wertpapieren
- Risikostreuung im Vergleich zur Anlage in Einzeltitel
- Professionelles Fondsmanagement sorgt für optimierte Veranlagung
- Die Fondsanteile sind jederzeit zum aktuellen Marktwert veräußerbar (beachten Sie jedoch die empfohlene Mindestanlagedauer)
- Auch nachhaltige Veranlagungen möglich
- Das Fondsvermögen ist strikt vom Vermögen der Fondsgesellschaft getrennt.
Risiken2
- Wert und Rendite einer Anlage können nicht garantiert werden
- Kapitalverluste durch Marktschwankungen – bis hin zum Totalverlust – sind möglich (das Kursänderungsrisiko hängt dabei wesentlich von der Fondsart ab)2
- Fremdwährungen können die Anlage negativ beeinflussen
- Inflationsrisiko: Risiko, dass die Kaufkraft des investierten Kapitals durch die Inflation nicht erhalten bleibt.
- Spesen und Gebühren mindern den Ertrag
- Manche Fonds sind von Entwicklung eines bestimmten Marktes abhängig (z.B. Regionale Fonds, Themenfonds, Nachhaltige Fonds)
Die Schoellerbank Invest AG, eine 100 %ige Tochtergesellschaft der Schoellerbank Aktiengesellschaft (= 100 %ige Tochtergesellschaft der UniCredit Bank Austria AG) bietet eine Vielzahl an Anlagelösungen. Die Schoellerbank Invest AG ist eine der wachstumsstärksten Fondsgesellschaften Österreichs als auch Österreichischer Pionier auf dem Gebiet des nachhaltigen Investments (seit 2006). Zusätzlich ist die Schoellerbank Invest AG mit individuellen Spezialfonds für institutionelle Anleger erfolgreich.
onemarkets, die Dachmarke für globale Anlagelösungen der UniCredit-Gruppe, bietet Zugang zu einer breiten Vielfalt von verschiedenen Investmentlösungen sowie zu den Finanzmärkten weltweit. Mit onemarkets Fund erweitert die UniCredit ihr Investmentangebot und bietet Anleger:innen eigene aktiv gemanagte Teilfonds. Die UniCredit entwickelt eigene Anlagestrategien, wählt interessante Investmentthemen aus, konzeptioniert die Teilfonds und überwacht die Wertentwicklung sowie das Risiko-Ertrags-Profil der Fonds. Mit an Bord bei onemarkets Fund sind ausgewählte, renommierte Fondsgesellschaften mit ihrer Expertise und der Anlagekompetenz.
Unser Fondspartner Amundi ist der führende europäische Vermögensverwalter und gehört zu den zehn größten Fondsgesellschaften der Welt (basierend auf dem verwalteten Vermögen). Ein weltweites Netzwerk von Analyst:innen sowie Fondsmanager:innen bringt Know-how sowie Erfahrung ein und sorgen für exzellentes Research und ein umfassendes Angebot an Anlagestrategien. Durch seine Größe und internationale Präsenz ist Amundi in der Lage, privaten Anleger:innen und institutionellen Investor:innen noch besseren Service sowie noch effektivere Lösungen zu bieten.
Unser Angebot
Ganz gleich, ob Sie ertrags- oder sicherheitsorientiert sind und welche Interessen Sie haben: wir haben unterschiedliche Fonds für Sie!
Mit den nachstehenden Filtern können Sie die Auswahl Ihren Vorstellungen anpassen. Unter „Sonstige Merkmale“ sind unter anderem auch Fonds mit Fokus auf Nachhaltigkeit, wie ESG Fonds & Green Bond Fonds, filterbar. Diese Fonds müssen neben den gesetzlichen Nachhaltigkeitsanforderungen (siehe ESG-Info) nach Art. 8 oder Art. 9 der Offenlegungsverordnung (SFDR) auch die speziellen Bank Austria Nachhaltigkeitskriterien erfüllen. Green Bond Fonds investieren in “Grüne Anleihen“, die den Richtlinien der Green Bond Principles entsprechen und die darauf abzielen, Projekte mit positiver Auswirkung auf die Umwelt und/oder das Klima zu finanzieren. In den anderen Kategorien sind auch Fonds enthalten, die auf das Anlagethema Nachhaltigkeit setzen, aber nur die gesetzlichen Nachhaltigkeitsanforderungen (siehe ESG-Info) erfüllen.
Bitte beachten Sie: Die folgenden Informationen stellen weder eine Anlageberatung oder Anlageempfehlung und keine Aufforderung zur Bestellung dar. Sie dienen nur der Erstinformation und können eine individuelle Beratung nicht ersetzen. Falls Sie eine Anlageberatung wünschen, klicken Sie hier.
Unser Fonds-Angebot steht Ihnen in der MobileBanking App und im 24You Internetbanking mit bis zu 50 % günstigeren Kaufspesen* zur Verfügung. Bitte beachten Sie, dass Spesen die Erträge mindern. Alles, was Sie für einen Onlinekauf von Fonds brauchen, ist ein Bank Austria Konto mit 24You Internetberechtigung und ein Depot bei der Bank Austria. Beides können Sie online in wenigen Schritten eröffnen.
* Entgelt in Höhe des Ausgabeaufschlages des gewählten Fonds laut Prospekt
Aktuell entspricht leider keines unserer Produktangebote all Ihren Kriterien. Passen Sie die Kriterien an oder setzen Sie die Filter zurück (Button "Zurücksetzen").
Ziel des Fondsmanagements dieses Dachfonds der Schoellerbank Invest AG ist es weltweit attraktive Trends möglichst frühzeitig zu erkennen und in aussichtsreiche Branchen und Themen bzw. Regionen/Länder zu investieren.
Weltweit
Dachfonds, Themenfonds, berücksichtigt NICHT die EU-Kriterien für ökologisch nachhaltige Wirtschaftsaktivitäten.
Thesaurierend (ISIN: AT0000746581)
BIB (PDF)
Hinweis auf Fonds & erhöhte Volatilität: Der Fonds kann bis zu 100 % seines Fondsvermögens in andere Investmentfonds investieren. Aufgrund der Zusammensetzung seines Portfolios weist der Investmentfonds eine erhöhte Volatilität auf. Die Fondsbestimmungen wurden von der Finanzmarktaufsicht bewilligt.
Der Fonds veranlagt zu einem überwiegenden Teil in Unternehmensanleihen internationaler Emittenten ausschließlich im Investment Grade Bereich (= Anleihen mit hoher Bonität = AAA-BBB Ratingeinstufung von internationalen Ratingagenturen) in Euro.
Weltweit
Berücksichtigt NICHT die EU-Kriterien für ökologisch nachhaltige Wirtschaftsaktivitäten.
Thesaurierend (ISIN: AT0000820394)
BIB (PDF)
Hinweis auf Emittentenkonzentration: Der Investmentfonds investiert bereits oder beabsichtigt mehr als 35 % seines Fondsvermögens in Wertpapiere der Republik Österreich, der Bundesrepublik Deutschland und/oder der Republik Frankreich zu investieren. Die Fondsbestimmungen des Schoellerbank Anleihenfonds wurden von der Finanzmarktaufsicht bewilligt.
Der Fonds verfolgt eine langfristige Anlagepolitik mit dem Ziel, Kapitalzuwachs unter Inkaufnahme erhöhter Risiken zu erwirtschaften. Dieses Anlageziel wird durch einen Investmentfokus auf einkommensorientierte Veranlagung angestrebt.
Weltweit
Berücksichtigt NICHT die EU-Kritierien für ökologisch nachhaltige Wirtschaftsaktivitäten.
Thesaurierend (ISIN: AT0000A3A360)
BIB (PDF)
Hinweis auf Fonds & erhöhte Volatilität: Der Fonds kann bis zu 100 % seines Fondsvermögens in andere Investmentfonds investieren. Aufgrund der Zusammensetzung seines Portfolios weist der Investmentfonds eine erhöhte Volatilität auf. Die Fondsbestimmungen wurden von der Finanzmarktaufsicht bewilligt.
Der Fonds verfolgt eine langfristige, werthaltige Anlagepolitik und veranlagt nach nachhaltigen Kriterien. Der Fonds wird aktiv verwaltet mit einer Aktienquote je nach Marktlage zw. 50 – 80 % vom Fondsvermögen.
Weltweit
Thesaurierend (ISIN: AT0000A36G60)
BIB (PDF), ESG-Info (PDF)
Hinweis auf Fonds & erhöhte Volatilität: Der Fonds kann bis zu 100 % seines Fondsvermögens in andere Investmentfonds investieren. Aufgrund der Zusammensetzung seines Portfolios weist der Investmentfonds eine erhöhte Volatilität auf. Die Fondsbestimmungen wurden von der Finanzmarktaufsicht bewilligt.
Veranlagt in Aktien von Qualitätsunternehmen, die über bestehende langfristige Wettbewerbsvorteile (wie z.B. starke Marken, niedrige Produktionskosten, geringe Verschuldung) verfügen. Der Fonds verfügt über das Österreichische Umweltzeichen.
Weltweit
Thesaurierend (ISIN: AT0000820378)
BIB (PDF), ESG-Info (PDF)
Hinweis auf erhöhte Volatilität: Aufgrund der Zusammensetzung seines Portfolios weist der Investmentfonds eine erhöhte Volatilität auf. Die Fondsbestimmungen des Schoellerbank Ethik Aktien wurden von der Finanzmarktaufsicht bewilligt.
Veranlagt zum überwiegenden Teil in fix und/oder variabel verzinsliche Wertpapiere jeglicher Emittenten vorwiegend hoher Bonität (AAA – A), die nicht in Euro lauten, dazu können unter Beimischungsaspekten auch Randwährungen zählen. Konzentration auf die liquidesten Währungen weltweit.
Weltweit
Weltweiter Anleihenfonds (Nicht-Euro-Währungen); berücksichtigt NICHT die EU-Kriterien für ökologisch nachhaltige Wirtschaftsaktivitäten.
Thesaurierend (ISIN: AT0000820386)
BIB (PDF)
Hinweis auf Emittentenkonzentration und erhöhte Volatilität: Die Fondsbestimmungen des Schoellerbank Euro Alternativ wurden von der Finanzmarktaufsicht bewilligt. Der Investmentfonds investiert bereits oder beabsichtigt mehr als 35 % seines Fondsvermögens in Wertpapiere der Vereinigten Staaten von Amerika, Kanada, Hongkong, Australien, Neuseeland, Königreich Norwegen, Vereinigtes Königreich von Großbritannien zu investieren. Aufgrund der Zusammensetzung seines Portfolios weist der Investmentfonds eine erhöhte Volatilität auf.
Dachfonds, der zu ca. 50 % in Euro-Anleihenfonds veranlagt. Der Rest des Fondsvermögens wird vorwiegend in Aktienfonds mit weltweiter Ausrichtung investiert, daneben können Euroland-Aktienfonds beigemischt werden. Der Fonds hält die Veranlagungsbestimmungen des Pensionskassengesetzes (PKG) ein und kann für Rückstellungen gemäß § 14 Abs. 7 Einkommensteuergesetz verwendet werden.
Weltweit
Dachfonds, erfüllt die Veranlagungsbestimmungen des Pensionskassengesetzes, berücksichtigt NICHT die EU-Kriterien für ökologisch nachhaltige Wirtschaftsaktivitäten.
Thesaurierend (ISIN: AT0000820550)
BIB (PDF)
Hinweis auf Fonds & erhöhte Volatilität: Der Fonds kann bis zu 100 % seines Fondsvermögens in andere Investmentfonds investieren. Aufgrund der Zusammensetzung seines Portfolios weist der Investmentfonds eine erhöhte Volatilität auf. Die Fondsbestimmungen wurden von der Finanzmarktaufsicht bewilligt.
Der Fonds veranlagt in EUR-Anleihen vorwiegend hoher Bonität (AAA – A Ratingeinstufung von internationalen Ratingagenturen). Es kommen nur österreichische Emittenten in Betracht. Der Fonds verfügt über das Österreichische Umweltzeichen.
Europa
ESG Fonds, mündelsicher, erfüllt die Anforderungen zur Wertpapierdeckung von Pensionsrückstellungen
Thesaurierend (ISIN: AT0000820402)
BIB (PDF), ESG-Info (PDF)
Hinweis auf Emittentenkonzentration: Der Investmentfonds investiert bereits oder beabsichtigt mehr als 35 % seines Fondsvermögens in Wertpapiere der Republik Österreich bzw. deren Bundesländern Salzburg, Niederösterreich, Oberösterreich zu investieren. Die Fondsbestimmungen des Schoellerbank Vorsorgefonds wurden von der Finanzmarktaufsicht bewilligt.
Investiert in Aktien von Unternehmen aus der ganzen Welt, die zum Klimaschutz beitragen können, indem sie den Wandel der Weltwirtschaft durch eine Reduzierung ihrer Kohlenstoffemissionen unterstützen.
Weltweit
Thesaurierend (ISIN: LU2503843356)
BIB (PDF), ESG-Info (PDF)
Hinweis auf erhöhte Volatilität: Aufgrund der Portfoliozusammensetzung oder möglicher Portfoliomanagementtechniken kann es bei diesem Fonds auch kurzfristig zu großen Kursschwankungen kommen.
Anlageziel ist in erster Linie Erträge zu generieren und zweitrangig, den Wert der Anlage über die empfohlene Haltedauer zu erhöhen. Investiert breit gestreut und flexibel in Aktien (max 50 %), Anleihen (max. 60 % Hochzinsanleihen, das sind z.B. Anleihen von Emittenten mit einem Standard & Poors-Rating unterhalb BBB-) und Geldmarktpapiere.
Weltweit
Entspricht NICHT den Nachhaltigkeitskriterien der Bank Austria
Thesaurierend (ISIN: LU2503839164)
BIB (PDF), ESG-Info (PDF)
Investiert mindestens 66 % in Aktien und Aktien-gleichwertige Wertpapiere österreichischer Emittenten. Anlageziel ist die Erwirtschaftung eines langfristigen Kapitalzuwachses bei angemessener Risikostreuung.
Österreich
Entspricht NICHT den Nachhaltigkeitskriterien der Bank Austria
Thesaurierend (ISIN: AT0000767736)
BIB (PDF), ESG-Info (PDF)
Hinweis auf erhöhte Volatilität: Durch Portfoliozusammensetzung oder Managementtechniken sind bei diesem Fonds auch kurzfristig große Kursschwankungen möglich.
Veranlagt weltweit in Aktien und Anleihen, die klar definierten ökologischen und sozialen Kriterien, sowie einer nachhaltigen Unternehmensführung entsprechen. Aktienanteil bis maximal 40 %, neutrale Aktienquote bei ca. 30 %. Zertifiziert mit dem österreichischen Umweltzeichen3.
Weltweit
Thesaurierend (ISIN: AT0000731575)
BIB (PDF), ESG-Info (PDF)
Hinweis auf Emittentenkonzentration: In Wertpapiere & Geldmarktinstrumente, die von öffentlichen Emittenten (EU, bestimmte EU-Länder, Bundesländer/Teilstaaten bestimmter EU-Länder) begeben oder garantiert werden (Details siehe von FMA bewilligten Fondsbestimmungen) dürfen mehr als 35 % des Fondsvermögens investiert werden.
Veranlagt weltweit in Aktien und Anleihen, die umwelt-, gesellschafts-, und governancebezogenen Kriterien entsprechen. Hat je nach Marktsituation einen flexiblen Aktienanteil von 0 bis 100 %, basierend auf einem Risikomanagementmodell. Setzt aktiv derivative Instrumente ein.
Weltweit
Thesaurierend (ISIN: AT0000A2L443)
BIB (PDF), ESG-Info (PDF)
Hinweis auf erhöhte Volatilität: Durch Portfoliozusammensetzung oder Managementtechniken sind bei diesem Fonds auch kurzfristig große Kursschwankungen möglich (erhöhte Volatilität).
Anlageziel ist die Erwirtschaftung von Erträgen im Einklang mit den Geldmarktzinsen (3-Monats-Euribor). Investiert mindestens 67 % in Geldmarktinstrumente. Der Fonds unterhält in seinem Portfolio eine gewichtete durchschnittliche Laufzeit (= Laufzeit aller Anleihen / Geldmarktinstrumente im Fonds, gewichtet mit deren Anteil am Fondsvermögen) von maximal 90 Tagen.
Europa
Gewichtete durchschnittliche Laufzeit von max. 90 Tagen, entspricht NICHT den Nachhaltigkeitskriterien der Bank Austria
Thesaurierend (ISIN: LU0568620560)
BIB (PDF), ESG-Info (PDF)
Investiert in Aktien von Unternehmen aus beliebigen Ländern weltweit, auch in aufstrebenden Märkten. Im Veranlagunsprozess versucht man Unternehmen zu identifizieren, die wahrscheinlich überdurchschnittliche Dividendenaussichten haben.
Weltweit
Dividendenfokus, entspricht NICHT den Nachhaltigkeitskriterien der Bank Austria.
Thesaurierend (ISIN: LU1883320993)
BIB (PDF), ESG-Info (PDF)
Hinweis auf erhöhte Volatilität: Durch Portfoliozusammensetzung oder Managementtechniken sind bei diesem Fonds auch kurzfristig große Kursschwankungen möglich.
Investiert mindestens 50 % in Schuldtitel, die von Regierungen oder staatlichen Stellen in Schwellenländern begeben oder garantiert werden oder von Unternehmen begeben werden, die ihren Sitz in Schwellenländern haben oder dort in erheblichem Umfang tätig sind. Keine Devisen- oder Ratingbeschränkungen.
Schwellenländer
Entspricht NICHT den Nachhaltigkeitskriterien der Bank Austria
Thesaurierend (ISIN: LU1534096844)
BIB (PDF), ESG-Info (PDF)
Aktiv gemanagtes Portfolio, das versucht, den MSCI Europe Index zu übertreffen. Veranlagt zu mindestens 67 % des Vermögens in Aktien von Unternehmen, die im MSCI Europe Index enthalten sind, und mindestens 75 % in Unternehmen, die ihren Hauptsitz in Europa haben oder dort in erheblichem Umfang tätig sind. Keine Währungsbeschränkung.
Europa
Entspricht NICHT den Nachhaltigkeitskriterien der Bank Austria
Thesaurierend (ISIN: LU1103154495)
BIB (PDF), ESG-Info (PDF)
Hinweis auf erhöhte Volatilität: Durch Portfoliozusammensetzung oder Managementtechniken sind bei diesem Fonds auch kurzfristig große Kursschwankungen möglich.
Investiert hauptsächlich in Aktien von Unternehmen in Europa. Im Veranlagungsprozess versucht man Unternehmen zu identifizieren, die wahrscheinlich überdurchschnittliche Dividendenaussichten haben.
Europa
Dividendenfokus, entspricht NICHT den Nachhaltigkeitskriterien der Bank Austria.
Thesaurierend (ISIN: LU1883311224)
BIB (PDF), ESG-Info (PDF)
Hinweis auf erhöhte Volatilität: Durch Portfoliozusammensetzung oder Managementtechniken sind bei diesem Fonds auch kurzfristig große Kursschwankungen möglich.
Investiert hauptsächlich in Aktien von Unternehmen aus aller Welt und in ein breites Spektrum von Sektoren und Branchen. Der Fonds strebt über die empfohlene Haltedauer eine Wertsteigerung der Anlage an. Insbesondere versucht er dabei, den MSCI World Index zu übertreffen.
Weltweit
Entspricht NICHT den Nachhaltigkeitskriterien der Bank Austria
Thesaurierend (ISIN: LU2070309377)
BIB (PDF), ESG-Info (PDF)
Hinweis auf erhöhte Volatilität: Durch Portfoliozusammensetzung oder Managementtechniken sind bei diesem Fonds auch kurzfristig große Kursschwankungen möglich (erhöhte Volatilität).
Investiert vorwiegend in Aktien von Unternehmen in den USA. Anlageziel ist die Wertsteigerung Ihrer Anlage (vorwiegend durch Kapitalwachstum) über die empfohlene Haltedauer und eine Outperformance gegenüber der Benchmark S&P 500 Index.
USA
Entspricht NICHT den Nachhaltigkeitskriterien der Bank Austria
Thesaurierend (ISIN: LU2070308726)
BIB (PDF), ESG-Info (PDF)
Hinweis auf erhöhte Volatilität: Durch Portfoliozusammensetzung oder Managementtechniken sind bei diesem Fonds auch kurzfristig große Kursschwankungen möglich.
Dieser Anleihenfonds investiert mit Ausnahme von liquiden Mitteln zur Gänze in sogenannte „Grüne Anleihen“ mit guter Bonität (Investment Grade), die den „Green Bonds Richtlinien” entsprechen und in dem Projekte mit positiven Auswirkungen auf die Umwelt bevorzugt werden.
Weltweit
Thesaurierend (ISIN: FR0013411741)
BIB (PDF), ESG-Info (PDF)
Investiert mindestens 66 % in Aktien ausgesuchter europäischer Unternehmen. Der Fonds verfolgt eine aktive Veranlagungsstrategie und strebt an, die Wertentwicklung des MSCI Europe Value ("Index") zu übertreffen.
Europa
Entspricht NICHT den Nachhaltigkeitskriterien der Bank Austria
Thesaurierend (ISIN: AT0000822762)
BIB (PDF), ESG-Info (PDF)
Hinweis auf erhöhte Volatilität: Durch Portfoliozusammensetzung oder Managementtechniken sind bei diesem Fonds auch kurzfristig große Kursschwankungen möglich.
Investiert in erster Linie in eine breite Palette von Investment-Grade-Anleihen von Emittenten aus der Eurozone, darunter Regierungen und Unternehmen, sowie in Geldmarktpapiere. Diese lauten auf Euro oder auf andere Währungen, sofern das Währungsrisiko gegenüber dem Euro abgesichert ist.
Eurozone
Anleihenfonds mit kurzer Zinsbindung, entspricht NICHT den Nachhaltigkeitskriterien der Bank Austria.
Thesaurierend (ISIN: LU1706854152)
BIB (PDF), ESG-Info (PDF)
Investiert hauptsächlich in eine breite Palette von nachrangigen Wertpapieren von Unternehmen aus der ganzen Welt, einschließlich der Schwellenländer, die auf beliebige Währungen lauten. Anlageziel ist eine Wertsteigerung Ihrer Anlage und Erträge über die empfohlene Haltedauer zu erzielen.
Weltweit
Hauptsächlich nachrangige Anleihen, entspricht NICHT den Nachhaltigkeitskriterien der Bank Austria
Thesaurierend (ISIN: LU2345346022)
BIB (PDF), ESG-Info (PDF)
Veranlagt in Aktien von Unternehmen, die entweder disruptive Geschäftsmodelle etablieren oder von diesen – ganz oder teilweise – profitieren. Disruptive Unternehmen sind Unternehmen, die mit ihren Innovationen bestehende Technologien, Produkte, sowie Dienstleistungen verdrängen und so den Markt komplett verändern könnten.
Weltweit
Themenfonds, entspricht NICHT den Nachhaltigkeitskriterien der Bank Austria
Thesaurierend (ISIN: LU1530899142)
BIB (PDF), ESG-Info (PDF)
Hinweis auf erhöhte Volatilität: Durch Portfoliozusammensetzung oder Managementtechniken sind bei diesem Fonds auch kurzfristig große Kursschwankungen möglich.
Dieser Fonds investiert vornehmlich in Aktien von internationalen Unternehmen, die dauerhaft im Sektor alternativer Energien tätig sind. Bitte beachten Sie: der Fondsname wurde von vormals KBI Energy Solutions Fund auf KBI Global Energy Transition Fund geändert.
Weltweit
Themenfonds; entspricht NICHT den Nachhaltigkeitskriterien der Bank Austria.
Thesaurierend (ISIN: IE00BKLH2363)
BIB (PDF), ESG-Info (PDF)
Hinweis auf erhöhte Volatilität: Durch Portfoliozusammensetzung oder Managementtechniken sind bei diesem Fonds auch kurzfristig große Kursschwankungen möglich (erhöhte Volatilität).
Veranlagt in erster Linie in Aktien von Unternehmen, die in Infrastruktur-
sektoren tätig sind. Hierzu zählen z.B. Versorgung mit Wasser, Aufbereitung von Wasser, Abwasserentsorgung, Bereitstellung, Instandhaltung oder Sanierung von Energie- oder Wasserinfrastruktureinrichtungen oder Infrastruktur zur Unterstützung der Produktion/effizienten Verteilung von Nahrungsmitteln.
Weltweit
Themenfonds, entspricht NICHT den Nachhaltigkeitskriterien der Bank Austria
Thesaurierend (ISIN: IE00BKPSDK98)
BIB (PDF), ESG-Info (PDF)
Hinweis auf erhöhte Volatilität: Durch Portfoliozusammensetzung oder Managementtechniken sind bei diesem Fonds auch kurzfristig große Kursschwankungen möglich.
Veranlagt in Aktien von internationalen Unternehmen, die im Wassersektor tätig sind und die nach Ansicht des Fondsmanagements auf Ebene des Gesamtportfolios einen wesentlichen Teil ihrer Umsätze im Sektor der Wasserlösungen erwirtschaften und dort auf nachhaltige Weise ihrer Geschäftstätigkeit nachgehen.
Weltweit
Themenfonds, entspricht NICHT den Nachhaltigkeitskriterien der Bank Austria
Thesaurierend (ISIN: IE00B5630V84)
BIB (PDF), ESG-Info (PDF)
Hinweis auf erhöhte Volatilität: Durch Portfoliozusammensetzung oder Managementtechniken sind bei diesem Fonds auch kurzfristig große Kursschwankungen möglich.
Dieser Dachfonds investiert hauptsächlich in Aktienfonds, mit dem Ziel langfristiger Kapitalzuwächse bei angemessener Risikostreuung. Die Investments folgen der Marktmeinung und der Anlagestrategie der Bank Austria in Abstimmung mit der Marktstrategie von Amundi.
Weltweit
Dachfonds, berücksichtigt NICHT die EU-Kriterien für ökologisch nachhaltige Wirtschaftsaktivitäten.
Thesaurierend (ISIN: AT0000A17720)
BIB (PDF)
Hinweis auf Fonds, Derivate & Sichteinlagen, Emittentenkonzentration und erhöhte Volatilität: Der Fonds kann überwiegend in andere Fonds, Derivate und/oder Sichteinlagen, also andere Anlageformen als Einzelwertpapiere oder Geldmarktinstrumente, investieren. In Wertpapiere & Geldmarktinstrumente, die von öffentlichen Emittenten (EU, bestimmte EU-Länder, Bundesländer/Teilstaaten bestimmter EU-Länder) begeben oder garantiert werden (Details siehe von FMA bewilligten Fondsbestimmungen) dürfen mehr als 35 % des Fondsvermögens investiert werden. Durch Portfoliozusammensetzung oder Managementtechniken sind bei diesem Fonds auch kurzfristig große Kursschwankungen möglich (erhöhte Volatilität).
Dieser Dachfonds investiert weltweit in unterschiedliche Assetklassen wie Anleihen, Aktien (max. 60 %) und Alternative Veranlagungen. Die Investments folgen der Marktmeinung und der Anlagestrategie der Bank Austria in Abstimmung mit der Marktstrategie von Amundi.
Weltweit
Dachfonds, Berücksichtigt NICHT die EU-Kriterien für ökologisch nachhaltige Wirtschaftsaktivitäten.
Thesaurierend (ISIN: AT0000A1NX67)
BIB (PDF)
Hinweis auf Fonds, Derivate & Sichteinlagen und Emittentenkonzentration: Der Fonds kann überwiegend in andere Fonds, Derivate und/oder Sichteinlagen, also andere Anlageformen als Einzelwertpapiere oder Geldmarktinstrumente, investieren. In Wertpapiere & Geldmarktinstrumente, die von öffentlichen Emittenten (EU, bestimmte EU-Länder, Bundesländer/Teilstaaten bestimmter EU-Länder) begeben oder garantiert werden (Details siehe von FMA bewilligten Fondsbestimmungen) dürfen mehr als 35 % des Fondsvermögens investiert werden.
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Fragen & Antworten
Zunächst fällt bei der Anschaffung von Investmentfondsanteilen eine einmalige Gebühr, die sogenannten „Kaufspesen“ an. Die Kaufspesen sind immer ein Prozentsatz des Rechenwerts eines Investmentfondsanteiles. Im Preisaushang der UniCredit Bank Austria AG werden die Kaufspesen für Investmentfonds als „Entgelt in Höhe des Ausgabeaufschlags lt. Prospekt” bezeichnet.
Als Anteilseigner eines Fonds zahlen Sie zudem jährlich eine feste Gebühr an die Fondsgesellschaft, die „laufende Gebühr“. Darin enthalten sind zum Beispiel Kosten für Verwaltung und Management, Wirtschaftsprüfungen und die Erstellung von Rechenschaftsberichten. Zusätzlich fallen weitere Bankspesen wie z.B. Depotführungskosten bzw. Verkaufsspesen an.
Wir stellen Ihnen vor dem Kauf oder Verkauf eines Wertpapierproduktes eine genaue Aufstellung aller voraussichtlichen Kosten zur Verfügung. Jährlich im Nachhinein erhalten Sie zudem eine Übersicht aller tatsächlich anfallenden Kosten Ihres Anlageproduktes.
Fonds unterscheiden sich im Detail erheblich nach Art der Anlage- und Finanzprodukte, in die sie laut ihren Fondsbestimmungen investieren können. Im Wesentlichen gibt es die folgenden Arten von Investmentfonds:
- Aktienfonds investieren ihr Anlagevermögen zum Großteil in Aktien. Die Aktien können dabei aus aller Welt kommen oder nur aus einem Land oder aus einem Index oder einer bestimmten Branche, je nachdem, welches Ziel der Aktienfonds verfolgt.
- Anleihenfonds (auch als Rentenfonds bekannt) investieren vorwiegend in variable oder festverzinsliche Anleihen (Schuldverschreibungen). Diese unterscheiden sich unter anderem darin wer sie begibt (Staats-, Organisations- oder Unternehmensanleihen), in welchem Land sie begeben wurden (Industrienationen oder Schwellenländer) und welches Rating sie haben (Anleihen hoher oder niedriger Bonität).
- Mischfonds (auch Gemischte Fonds genannt) veranlagen, wie der Name schon sagt, in eine Mischung aus Aktien und Anleihen. Das Fondsmanagement hat die Möglichkeit, die Aktien- bzw. Anleihenquote innerhalb definierter Bandbreiten der aktuellen Marktlage anzupassen.
- Geldmarktfonds veranlagen ausschließlich in Geldmarktanlagen wie Tages- und Termingelder oder Anleihen mit kurzer Restlaufzeit.
- Dachfonds sind Investmentfonds, die ihr Anlagevermögen weiter in andere Arten von Investmentfonds investieren. So besteht zum Beispiel ein Aktien-Dachfonds aus verschiedenen Aktienfonds, dadurch erreichen Dachfonds eine relativ breite Risikostreuung.
- Immobilienfonds investieren in Grundstücke, Gewerbe- und Wohnimmobilien. Die Erträge von Immobilienfonds setzen sich aus Mieteinnahmen und Einkünften aus dem Handel mit den Objekten im Fondsbesitz zusammen.
- Sonstige Fonds: Zu den sonstigen Fonds zählen u.a. Absolute Return Fonds. Absolute Return Fonds streben unabhängig vom Trend der Anleihe- und Aktienmärkte ein absolutes Ertragsziel, wie z.B. einen bestimmten %-Satz, an.
Der Fokus eines Themenfonds liegt üblicherweise nicht auf einem bestimmten Wirtschaftssektor oder einer bestimmten Anlageregion. Stattdessen müssen die darin enthaltenen Werte vor allem dem speziellen Anlagethema des Fonds entsprechen. Thema kann beispielsweise ein zukunftsträchtiger Trend sein, wie etwa Alternative Energien, Biotechnologie, Digitalwirtschaft, oder ähnliches.
Themenfonds investieren vorwiegend in Aktien.
Bei Investmentfonds unterscheidet man grundsätzlich zwischen zwei Arten der Ertragsverwendung: „Thesaurierung“ und „Ausschüttung“.
Ein leichter verständliches Wort für Thesaurierung ist „Reinvestition“. Anleger:innen erhalten die erwirtschafteten Fondsbeträge eines Rechnungsjahres nicht jährlich ausbezahlt. Sie verbleiben stattdessen dauerhaft im Fondsvermögen und erhöhen so permanent den Anteilwert.
Bei „ausschüttenden” Fonds werden die im Rechnungsjahr erwirtschafteten Fondserträge direkt an die Anteilseigner:innen ausbezahlt (= ausgeschüttet). Genau wie Aktienkurse sich nach einer Dividendenzahlung verringern, bewirkt eine Ausschüttung einen Rückgang des Fondspreises. Denn am Tag der Ausschüttung wird der Ausschüttungsbetrag dem Fondsvermögen entnommen.
Aber Vorsicht: Es kann auch vorkommen, dass ausschüttende Anteilsklassen keine Ausschüttungen vornehmen, wenn z.B. das Fondsmanagement sich gegen eine Ausschüttung entscheidet oder der Fonds keine ordentliche Erträge erwirtschaftet hat.
ISIN ist die Abkürzung für „International Security Identification Number“. Sie wird zu eindeutigen internationalen Identifikation von Wertpapieren verwendet und besteht aus einem zweistelligen Ländercode (zum Beispiel AT für Österreich), gefolgt von einer zehnstelligen alphanumerischen Kennung.
Die Wertpapierkennnummer (WKN) ist ein Vorgänger der ISIN und besteht aus einer sechsstelligen Zahl. Die ISIN hat die WKN zwar mittlerweile weitgehend ersetzt, dennoch ist die WKN noch gelegentlich in Verwendung.
Nachhaltigkeit bedeutet in der ursprünglichen Definition „längere Zeit anhaltende Wirkung“. Wer nachhaltig investiert, dem geht es um Fairness für alle Beteiligten, die Menschen, die Umwelt und die Gesellschaft. Nachhaltige Anlagen sollen also zur Sicherung einer lebenswerten Zukunft beitragen.
Die nachhaltigen Wertpapierprodukte im Angebot der Bank Austria müssen mindestens eine der beiden folgenden Richtlinien erfüllen:
- ESG-Kriterien
Die Abkürzung steht für Environment (Umwelt), Social (Soziales) und Governance (verantwortungsvolle Unternehmensführung). Damit ein Investment diesen Kriterien entspricht, muss ein messbarer, positiver Effekt in den genannten Bereichen erreicht werden.
- Green-Bond-Prinzipien
Für sogenannte „Grüne Anleihen“ gelten besondere Richtlinien in Bezug auf Projektauswahl und Prozessvorgaben, sowie die Publikationspflichten. So wird sichergestellt, dass nur in Projekte investiert wird, die nachweislich positive Auswirkungen auf die Umwelt haben.
Die Verordnung (EU) 2019/2088 über nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungspflichten im Finanzdienstleistungssektor (kurz: Disclosure-VO) verpflichtet Finanzmarktteilnehmer und Finanzberater darüber hinaus dazu, schriftliche Strategien zur Einbeziehung von Nachhaltigkeitsrisiken zu veröffentlichen. Klicken Sie hier um zu erfahren, wie die UniCredit Bank Austria diesen Pflichten im Detail nachkommt.
Das Basisinformationsblatt, kurz BIB, ist ein von der EU Verordnung 1286/2014 verbindlich vorgeschriebenes Dokument, das u.a. zu Investmentfonds (für Kleinanleger) abzufassen ist.
Das BIB muss in verständlicher Form die wesentlichen Informationen über den Fonds darstellen. Es muss Anleger:innen vor Vertragsabschluss zur Verfügung gestellt werden.
Form und Inhalt des BIB unterliegen strikten Vorgaben. Es darf nicht länger als drei Seiten sein. Die wichtigsten Informationen, die enthalten sein müssen: Anlageziele und Anlagestrategie, Risiko- und Renditeprofil, Kosten und Gebühren des Fonds.
Dieses Dokument enthält die gesetzlichen vorvertraglichen Informationen für nachhaltige Finanzprodukte im Sinne der Offenlegungsverordnung (EU) 2020/852. Dabei gibt es die Unterscheidung zwischen „Artikel 8 Finanzprodukte“, die ökologische und/oder soziale Merkmale bewerben und Verfahrensweisen einer guten Unternehmensführung anwenden, und „Artikel 9 Finanzprodukte“, die mit einer nachhaltigen Investition zur Erreichung eines Umweltziels oder sozialen Ziels beitragen.
Links & Hinweise
| 1 | Das AnlagePaket gilt bis auf Widerruf und kann jederzeit beendet werden. Angebot erhältlich für natürliche Personen ab 18 Jahren. |
| 2 | Die Vorteile und Risiken von Investmentfonds unterscheiden sich im Detail erheblich abhängig von der Art des jeweiligen Fonds, also ob es sich um einen Aktienfonds, Anleihenfonds, Mischfonds oder Immobilienfonds handelt. Weitere Informationen dazu finden Sie im folgenden Dokument: Allgemeine Informationen über Veranlagungen – Chancen & Risiken (PDF) |
| 3 | Das Österreichische Umweltzeichen für Finanzprodukte wurde vom Bundesministerium für Klimaschutz, Umwelt, Energie, Mobilität, Innovation und Technologie für diese Fonds verliehen, weil bei der Auswahl von Wertpapieren neben wirtschaftlichen auch ökologische und soziale Kriterien beachtet werden. |
Hinweise für Schoellerbank Fonds:
Die Basisinformationsblätter (BIB) und die veröffentlichten vollständigen Prospekte der genannten Fonds in ihrer aktuellen Fassung in deutscher Sprache inkl. sämtlicher Änderungen seit Erstverlautbarung stehen dem:der Interessent:in bei der Verwaltungsgesellschaft (Schoellerbank Invest AG, Sterneckstraße 5, 5027 Salzburg; Die Schoellerbank Invest AG ist eine 100%ige Tochtergesellschaft der Schoellerbank Aktiengesellschaft.) sowie in allen Filialen der UniCredit Bank Austria AG kostenlos zur Verfügung. Die rechtlichen Unterlagen der genannten Fonds stehen dem:der Interessent:in außerdem unter https://www.schoellerbank.at/fondspublikationen zur Verfügung. Eine Zusammenfassung der Anlegerrechte in deutscher Sprache erhalten Sie auf https://www.schoellerbank.at/anlegerrechte. Bitte lesen Sie den Prospekt und das Basisinformationsblatt bevor Sie eine endgültige Anlageentscheidung treffen. Die Fondsgesellschaft kann jederzeit die gegebenenfalls getroffenen Vorkehrungen für den Vertrieb bzw. den Vertrieb ihrer Fondsanteile in einem anderen Mitgliedsstaat als ihrem Herkunftsmitgliedsstaat aufheben bzw. beenden.
Hinweise für onemarkets Fund
Dies ist eine Marketingmitteilung. Bitte lesen Sie den Verkaufsprospekt von onemarkets Fund (der „Fonds“) und die Basisinformationsblätter (BIB) der Teilfonds, bevor Sie endgültige Anlageentscheidungen treffen. Diese Dokumente sind jedenfalls in englischer und deutscher Sprache unter https://www.structuredinvest.lu verfügbar und können kostenlos zusammen mit den jeweils aktuellen Jahres- und Halbjahresberichten sowie der Satzung am eingetragenen Sitz der Verwaltungsgesellschaft (8–10 rue Jean Monnet, L-2180 Luxemburg, Großherzogtum Luxemburg) und in den Geschäftsräumen der UniCredit Bank Austria AG angefordert werden. Beim Prospekt ist die englische Version die rechtlich bindende. Der Wert der Anteile und der Gewinn aus einer Anlage in den Fonds können je nach Marktbedingungen fallen oder steigen und Anleger:innen könnten das investierte Kapital nicht zurückbekommen. Keiner der Teilfonds bietet eine Renditegarantie. Anleger:innen werden darauf hingewiesen, dass die jeweilige Verwaltungsgesellschaft beschließen kann, die Vorkehrungen, die sie für den Vertrieb der Anteile ihrer Fonds getroffen hat, gemäß Art. 93a der Richtlinie 2009/65/EG aufzuheben. Beschwerdemöglichkeiten können unter
ttps://www.structuredinvest.lu/content/dam/structured_invest/Beschwerdemanagement/20221003_SI%20Beschwerdemanagement_DE_final.pdf in deutscher Sprache eingesehen werden. Die Anlegerrechte können unter
ttps://www.structuredinvest.lu/content/dam/structured_invest/About_Us/EN/Structured-Invest-summary-of-investors-rights.pdf in englischer Sprache eingesehen werden.
Hinweise für Amundi Fonds (inklusive KBI und CPR)
Das Umweltzeichen gewährleistet, dass diese Kriterien und deren Umsetzung geeignet sind, entsprechende Wertpapiere auszuwählen. Dies wurde von unabhängiger Stelle geprüft. Die Auszeichnung mit dem Umweltzeichen stellt keine ökonomische Bewertung dar und lässt keine Rückschlüsse auf die künftige Wertentwicklung des Finanzprodukts zu.
Die angebotenen Fonds richten sich nur an österreichische Anleger:innen. Die veröffentlichten gesetzlichen Verkaufsprospekte inklusive vorvertraglicher Informationen/PCD (ESG-Info) und Basisinformationsblatt (BIB) stehen den Interessent:innen von Investmentfonds der Amundi-Gruppe in deutscher und/oder englischer Sprache auf www.amundi.at sowie in allen Filialen der UniCredit Bank Austria AG kostenlos zur Verfügung. Bitte lesen Sie das Basisinformationsblatt und den Prospekt, bevor Sie eine endgültige Anlageentscheidung treffen. Eine Zusammenfassung der Anlegerrechte erhalten Sie für Fonds mit Domizil Österreich (ISINs beginnend mit AT) in deutscher Sprache und für Fonds mit Domizil außerhalb Österreichs (übrige ISINs) in englischer Sprache unter https://www.amundi.at/privatkunden/Regulatorische-Informationen im Abschnitt "Anlegerrechte". Informationen zu nachhaltigkeitsbezogenen Aspekten finden Sie unter www.amundi.at/privatkunden/nachhaltigkeitsbezogene-offenlegungen . Anleger:innen sollten bei der Entscheidung, in die beworbenen Fonds zu investieren, alle Merkmale und Ziele der Fonds berücksichtigen. Die Fondsgesellschaft kann jederzeit die gegebenenfalls getroffenen Vorkehrungen für den Vertrieb bzw. den Vertrieb ihrer Fondsanteile in einem anderen Mitgliedsstaat als ihrem Herkunftsmitgliedsstaat aufheben bzw. beenden.
Allgemeine rechtliche Informationen
Die vorliegenden Informationen stellen keine Anlageberatung oder Anlageempfehlung dar. Insbesondere sind sie kein Angebot und keine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf von Fonds und keine Aufforderung ein solches Angebot zu stellen. Sie dienen nur der Erstinformation und können eine auf die individuellen Verhältnisse und Kenntnisse des:der Anleger:in bezogene Beratung nicht ersetzen.
Jede Veranlagung in Wertpapieren ist mit Risiken verbunden. Anlagewert und Erträge können plötzlich und in erheblichem Umfang schwanken und daher nicht garantiert werden. Es besteht die Möglichkeit, dass der:die Anleger:in nicht die gesamte investierte Summe zurückerhält, unter anderem dann, wenn die Kapitalanlage nur für kurze Zeit besteht. Unter Umständen ist auch ein Totalverlust möglich.
Mögliche (Rück-) Zahlungen aus dem Produkt schützen Anleger:innen möglicherweise nicht gegen ein Inflationsrisiko. Es kann also nicht zugesichert werden, dass die Kaufkraft des investierten Kapitals von einem allgemeinen Anstieg der Konsumgüterpreise unberührt bleibt.
Über den grundsätzlichen Umgang der Bank Austria mit Interessenkonflikten sowie über die Offenlegung von Vorteilen informiert unsere Broschüre Zusammenfassung der Leitlinien für den Umgang mit Interessenkonflikten und Offenlegung von Zuwendungen (PDF). Wir informieren Sie gerne im Detail.
Für Fragen zu Ihrer individuellen Steuersituation empfehlen wir Ihnen, eine:n Steuerberater:in zurate zu ziehen. Die steuerliche Behandlung ist abhängig von Ihren persönlichen Verhältnissen und kann künftigen Änderungen unterworfen sein.
Staatsangehörigen der USA sowie Personen mit Wohnsitz, steuerlicher Veranlagung und/oder Firmen mit Sitz in diesem Land dürfen die erwähnten Produkte auch in Österreich nicht angeboten werden bzw. dürfen solche Personen diese Produkte nicht erwerben.
Irrtum und Satzfehler vorbehalten.
06.09.2024
Für jeden:jede gibt es eine passende Anlagestrategie!
Unsere Expert:innen erstellen gemeinsam mit Ihnen eine individuelle Anlagestrategie unter Berücksichtigung Ihrer Wünsche, Situation und Ziele. Nicht umsonst ist die Bank Austria wieder Siegerin in der Teilkategorie "Beratung" bei der "Studie Anlageberatung Filialbanken 2023" der Gesellschaft für Verbraucherstudien ÖGVS.
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